Людей, зарабатывающих деньги в сети, и в частности на опционах с каждым днем становится все больше. Для кого-то это просто хобби и небольшой сторонний заработок. Там суммы могут быть небольшими, от 10 долларов до пары сотен, а для кого-то опционы являются основным источником дохода, и здесь уже суммы могут исчисляться тысячами долларов.

И все хорошо, если бы не обходимость платить налоги. С одной стороны, ничего страшного в этом нет, заплати, как говорится, и спи спокойно, но с другой, совершенно непонятно как это сделать, и что писать в декларации.

В этой статье мы поговорим про налоги с бинарных опционов. Рассмотрим вопрос, как их платить, и стоит ли платить вообще, но обо всем по порядку.

Опционы и налогообложение

Главная сложность этого аспекта состоит не в том, стоит ли платить налоги с бинарных опционов, а в том, как это сделать. Как известно, в России сложные взаимоотношения между брокерами и законодателями. Если точнее, то закон вообще никак не упоминает опционы, и соответственно налогом их не облагает.

На этом статью можно было и закончить, но есть и другой закон, который говорит, что каждый гражданин должен декларировать свои доходы и платить с них налоги. А как это сделать, если нет ни одной юридической нормы, как-то определяющей статус этого рынка.

Сложность возникает не только у рядовых пользователей, но и у профессиональных юристов, и если вы обратитесь за консультацией, практически наверняка вам скажут не заморачиваться по этому поводу. Можно не заморачиваться, но не все так просто, и если однажды, ваш банк обнаружит ряд крупных транзакций, он наверняка спросит, а откуда доходы? И что тогда ему ответить?

Итак, давайте разберемся, что думают по поводу налогообложения опционов те, кто имеет непосредственное отношение к обороту финансов.

Законодатели и налоговики

Как уже говорилось выше, в России нет норм, определяющих правила работы брокеров бинарных опционов. Этот рынок не находится вне закона, но и легальным не признан.

Не нравится такое положение вещей и брокерам, так как рано или поздно вопрос будет решен, и не факт что в их пользу. Но брокеры выход найдут, а как быть нам с вами, тем, кто зарабатывает на этом и готов платить, чтобы спать спокойно.

Единственный вариант в данной ситуации – самому пойти в налоговую и задекларировать свои доходы. По российским законам это будет 13% от прибыли, но в налоговой декларации есть такой интересный нюанс – необходимо указать, из какого источника были получены средства. И вот тут возникает дилемма.

Важно! по закону, если доход пользователя составляет менее ста тысяч рублей в год, он может не декларировать эти средства, налогом они не облагаются.

Написать, что деньги заработаны на опционах нельзя, нет такого источника в официальных реестрах.

Получается, что нужно обманывать? А может лучше вообще не ходить, и оставить все как есть? На самом деле, подавляющее большинство трейдеров именно так и поступает, и сказать по секрету, если вы не проводите через свои счета десятки тысяч долларов ежемесячно, то никакого дела до вас налоговикам просто нет.

Банки

Еще один посредник, стоящий между нами и брокером. Сам брокер никого отношения к подобным структурам не имеет, но нам нужно как-то обналичивать заработанные средства, и мы используем для этого пластиковые карты или банковские счета.

Если проводить незначительные суммы через свой счет, никаких вопросов у банка не возникнет, ему просто неинтересно связываться с копейками, а на выяснение он потратит куда больше средств. Но вот как только вы начнете регулярно переводить существенные, по мнению банка суммы, он будет обязан доложить об этом в налоговую, а они уже начнут задавать вопросы.

Интересно! Как показывает практика, если ежемесячно переводить на свой банковский счет сумму до тысячи долларов, никого интереса такие транзакции не вызовут. Все что свыше этой суммы уже может привлечь внимание.

С платежными системами типа Вебмани или Скрилл все гораздо проще. Это иностранные компании, и все транзакции в них анонимные. То есть вы можете переводить любые суммы в рамках регламента системы платежей, и никто об этих переводах не узнает.

Через подобные системы можно совершать покупки в интернете и даже в реальных магазинах, а вот вывести их уже не получится, и все равно понадобится посредничество банка.

Как платить?

Итак, как же платить налоги с бинарных опционов? Лучший вариант в данной ситуации, нанять специалиста, который сделает это за вас. За определенную плату он возьмет на себя всю головную боль по поводу заполнения декларации, но есть некоторые сложности:

1. Вам придется доверить свои финансы постороннему человеку.
2. Услуги подобного специалиста стоят недешево.
3. Не факт, что ваш специалист не наделает ошибок и просто не привлечет к вам ненужное внимание.

Конечно, если речь идет о доходах, исчисляемых десятками тысяч долларов, то лучше именно так и поступить, и не скупиться на оплату услуг специалиста. А если речь идет всего о паре сотен? Как правило, такие спецы берут определенный процент, и сколько он получит в нашей ситуации? 10 долларов? Смешно, и вряд ли найдется бухгалтер, и тем более юрист, готовый работать за такие деньги.

Получается, что остается два варианта:

1. Платить самому и разбираться со всеми тонкостями этого процесса.
2. Или благополучно забыть об этом и продолжать работать как раньше без всяких выплат.

Стоит отметить, если мы говорим о действительно маленьких суммах, то лучше использовать именно второй вариант, так как при попытке задекларировать 200 долларов дохода, даже в налоговой посоветуют пойти домой и забыть об этом.

Самостоятельные отчисления

Ну, к примеру, мы все-таки не можем никак уснуть ночью и мысль о том, что налоги с опционов нами не уплачены, не дает нам покоя. Остается идти и сдаваться. Нам понадобится управление по налогам и сборам своего района. Приходим в это заведение и просим операциониста выдать нам бланк налоговой декларации.

Берем и заполняем это бланк, внося туда все необходимые нюансы.

Совет! Если вы все-таки решили пойти этим путем, поищите вблизи своей налоговой специалистов по составлению деклараций. Как правило, они всегда арендуют офисы где-то поблизости. Услуги подобных спецов стоят недорого. Порядка 500 рублей, и за эту сумму они сами заполнят довольно большой и сложный бланк, а при желании и напишут в нем то, что вам нужно.

Этот заполненный бланк отдаем обратно операционисту, после чего уплачиваем в кассу необходимую сумму, и все, мы честный налогоплательщик и наконец, можем спать спокойно. По крайней мере, ближайшие три месяца, пока не понадобится сдавать следующую декларацию о доходах.

Предпринимательство

Есть и еще один способ – открыть индивидуальное предпринимательство. Конечно, и здесь все не так просто. Так как налогообложение бинарных опционов в России никак не регламентируется, появится проблема с тем, как указать свой вид деятельности.

В каталоге нет такого понятия, как трейдер, и соответственно нужно выбрать что-то другое. Но что? Лучше всего в данной ситуации подходят размытые, и не до конца понятные виды деятельности, такие как оказание консалтинговых услуг.

Деятельность очень туманная, но по большому счету это никого не интересует, ведь вы будете платить налоги, а это главное. И тут два варианта:

1. Вмененный налог. Самый простой и удобный способ платить налоги с бинарных опционов. Есть определенная сума. На сегодняшний день она составляет порядка 26 тысяч рублей в год. Вы просто платите эти деньги, и никакие декларации не заполняете, и вообще забываете дорогу в инспекцию. Подходит такой вид деятельности только тем, кто зарабатывает менее 300 тысяч в год.
2. Если же ваш доход больше 300 тысяч, то здесь вы уже будете платить с прибыли, то есть, сколько заработали, столько и заплатили, не забывая при этом по обязательные выплаты в пенсионный и страховой фонды. Здесь вы сами заполняете декларацию и относите ее в инспекцию, ну или отправляете по электронной почте.

Предпринимательство очень удобный способ легализовать свои доходы, но приготовьтесь к тому, что вам придется освоить множество новых нюансов и тонкостей.

Как высчитывается налог

Итак, мы разобрались, что бинарные опционы и налоги в России не очень дружат друг с другом, но чувство ответственности и врожденная честность не дают нам покоя, и мы все-таки решили пойти и заплатить. В этом случае нам необходимо разобраться, а сколько же платить.

Мы знаем, что налог на доходы в России составляет 13 процентов, и теперь нужно их вычислить. К примеру, в первый месяц мы вложили 1000 рублей и заработали с них сто. Получится, что наша чистая прибыль составила эти самые сто рублей, с них-то и будем платить, это составляет 13 рублей. Все просто.

Но бинарные опционы и налогообложение не всегда выглядят так просто, ведь не исключены и убыточные месяцы. Как же быть в этом случае? К примеру, мы вложили 1000 рублей, но по итогам первого месяца на депозите осталось 700. То есть 300 рублей мы потеряли. Это называется отрицательное сальдо, и платить с минуса мы, не можем.

Следующий месяц, или, точнее, отчетный период оказался более продуктивным, и мы заработали 500 рублей. Общая сумма на депозите составила 1200. Вычитаем из дохода отрицательное сальдо прошлого периода, и получается, что мы заработали 200 рублей, с них то и будет отчислять те самые 13%, то есть 26 рублей.

Как видно, схема расчета не такая сложная, но только когда дело касается таких сумм, как привели мы, то есть круглых чисел. В других ситуациях рассчитать сумму может быть сложнее, но в любом случае все это на уровне школьных знаний математики.

Как вообще не платить?

А теперь рассмотрим ситуацию, в которой нам ничего не мешает спать, и совесть не стучится постоянно в черепную коробку. Не хотим мы платить налоги, да и доход у нас не настолько большой, чтобы его декларировать.

Лучший вариант в данном случае завести пластиковые карты нескольких банков и делить заработок между ними. Схему будет следующей:

• Для пополнения депозита и вывода средств у брокера мы используем анонимную платежную систему.
• Выводим деньги на электронный кошелек, и начинаем распределять. Часть на один банковский счет, часть на другой.
• Обналичиваем средства в разных банкоматах, и на нас никто не обращает внимания.
• Пополняем депозит также при посредничестве электронной платежной системы, то есть сначала с карты банка выводим средства на кошелек, а уже оттуда на депозит брокера.

Если транзакции в один банк будут меньше или равны тысяче долларов в месяц, то в нашу сторону даже никто не посмотрит. Банку, да и налоговикам неинтересны такие переводы, у них есть задачи посерьезней, чем бегать за каждым трейдером.

Проще говоря, бинарные опционы и налоги в России вещи пока несовместимые. С одной стороны, государство хочет контролировать этот бизнес, ведь мимо казны утекают существенные средства.

Но с другой стороны, контролировать рынок очень сложно. Брокеры регистрируются в офшорах и платят налоги там.

Трейдеры работают через анонимные платежные системы, которые не требуют прохождения полной верификации.

То есть, поймать кого-то за руку и сказать «плати налоги» очень сложно. По крайней мере, пока. Что будет дальше неизвестно, но, к примеру, в Европе и Америке данный вопрос давно решен и в реестре есть такое понятие, как внебиржевой трейдер. То есть там мы бы устроились на работу к брокеру, и все налоги с бинарных опционов за нас платил бы уже он, как работодатель.

Заключение

Бинарные опционы и налог на выигрыш очень сложная тема, которая ставит в тупик даже опытных юристов. Ну, нет в нашем российском законодательстве норм, которые говорили нам что делать и как поступать правильно, а как нет. Именно поэтому подавляющее большинство трейдеров находится сегодня в тени, и не собираются ее покидать, пока что-то не решится.

Налоговики тоже не спешат отлавливать трейдеров и трясти с них 13%, так как совершенно непонятно как их забрать, и что написать в отчетности. Одним словом, все идет как идет, и все просто ждут момента, когда законотворцы, наконец, созреют, и разработают нормы регламентирующие деятельность брокеров.

А пока этого нет, смело выбирайте брокера из нашего рейтинга, регистрируйтесь и начинайте зарабатывать. А о налогах и прочих нюансах пусть думаю те, кому это положено по занимаемой должности.

Как платить налоги с бинарных опционов в России?

С каждым днем растет количество людей, зарабатывающих деньги в сети Интернет, в том числе на бинарных опционах. Кто-то относится к этому как к интересному увлечению, игре и довольствуется небольшими суммами от десятка до одной-двух сотен долларов. Немало и тех, для кого опционы – основной источник дохода, а заработки исчисляются тысячами долларов.

Однако не все помнят про обязательный платеж в пользу государства, то есть налог. Многие готовы его внести, чтобы жить спокойно, но не понимают, как это сделать, какой источник указать в декларации, как рассчитать сумму и тому подобное.

Об этом мы и поговорим в статье. Рассмотрим, как можно заплатить налоги с бинарных опционов в России и есть ли в этом необходимость.

Бинарные опционы и налоги

Получается, вопрос решен? На «нет», как говорится, и суда нет. Однако не все так просто. Другой закон обязывает гражданина декларировать все свои доходы и платить с них налоги. И здесь мы опять возвращаемся к тому, как это сделать, при отсутствии юридической нормы, определяющей статус рынка бинарных опционов.

Разобраться в том, как платить налог с бинарных опционов не помогут даже профессиональные юристы. Скорее всего, они посоветуют оставить все как есть и не заморачиваться по этому поводу. Вероятно, до поры до времени можно жить спокойно. Но что ответить банку, если однажды у него возникнет вопрос относительно целого ряда крупных транзакций на нашем счете?

Следует подчеркнуть, что система налогообложения в каждой стране своя. В России эти вопросы регулирует Налоговый Кодекс. Статья 229 НК РФ обязывает граждан декларировать все полученные за год доходы, в том числе суммы, поступающие от лиц, не являющихся резидентами. Брокеры бинарных опционов входят в это число, таким образом, заработок с бинарных опционов должен облагаться налогом.

Далее посмотрим, что по поводу налогов с бинарных опционов думают те, кто близко знаком с оборотом финансовых средств.

Налоги с бинарных опционов в России: законодательство

Как уже сказано выше, порядок работы брокеров бинарных опционов в России законодательно не определен. Данный рынок не легализован, хотя нельзя сказать, что он незаконен и нарушает какие-то правила.

Со временем этот вопрос, безусловно, будет решен. Не факт, что в пользу брокеров, однако они наверняка найдут выход из положения. А вот что делать нам с вами? Тем, кто зарабатывает торговлей и предпочитает заплатить налоги с бинарных опционов в России, чтобы жить спокойно?

Пока есть единственный вариант – самому оформить декларацию и представить ее в налоговую инспекцию. По российским законам мы должны уплатить 13% с прибыли (в Беларуси – 16%, в Украине – 18%).

Заметим, что изменения в налоговой сфере необходимо регулярно отслеживать. Также важно учитывать, что в России не облагается налогом общий годовой доход менее 100 000 рублей.

В этом случае декларацию подавать не нужно.

Однако вновь возникает нюанс – какой источник получения средств указать при заполнении документов для налоговой? В официальных реестрах нет такого источника доходов как бинарные опционы, поэтому его указывать нельзя. Получается, что опять нужно писать неправду.

Так может быть, не нужно никуда идти, пусть все остается как есть? На практике так и поступают почти все успешные трейдеры. Откровенно говоря, если через наши счета не проходят ежемесячно десятки тысяч долларов, налоговики просто не обратят на нас никакого внимания.

Налоги с бинарных опционов в России: банки

Пока мы проводим через свои счета небольшие суммы, банк не будет интересоваться, откуда они приходят. Ему невыгодно тратить средства на выяснение происхождения копеечных переводов. Но вот регулярные поступления значительных сумм не пройдут мимо внимания этой структуры, поскольку о таких транзакциях банк обязан уведомить налоговую инспекцию. Как показывает опыт, интереса не вызывают переводы на банковский счет до 1 000 долларов в месяц. Более значительные суммы могут привлечь внимание банка. И вот тогда налоговая начнет нами интересоваться.

Гораздо лучше обстоит дело с платежными системами типа Вебмани, Скрилл и так далее. Через них можно анонимно переводить любые суммы (в пределах регламента), не задумываясь о том, как платить налог с бинарных опционов. Эти компании зарегистрированы на территории иностранных государств, так что о переводах никто не узнает.

Использовать средства, находящиеся в электронных кошельках, можно для покупки товаров в интернете и даже в магазинах офлайн, а вот обналичить их анонимно не получится. Чтобы снять деньги в банкомате, их придется вывести на карту, то есть опять потребуется помощь банковской системы.

Как платить налоги с бинарных опционов?

Итак, вернемся к вопросу уплаты налогов. Самый лучший вариант для тех, кто работает с бинарными опционами, – нанять специалиста, который за определенное вознаграждение примет на себя всю головную боль по заполнению декларации. Однако и здесь есть нюансы:

1. Придется доверить свою финансовую тайну постороннему человеку.
2. Потребуется нести значительные расходы на оплату его услуг.
3. Нет гарантии, что подобный специалист сделает все грамотно, без ошибок, не привлекая внимания контролирующих органов.

Специалист высокой квалификации работает, как правило, за определенный процент, и, если доход исчисляется несколькими десятками тысяч долларов, стоит прибегнуть к его услугам. А что делать при гораздо более скромных заработках? Вряд ли найдется профессиональный юрист или бухгалтер, готовый отвечать за наши налоги с бинарных опционов, довольствуясь процентом от пары сотен долларов.

В таком случае придется выбирать из двух вариантов:

1. Оформлять все самостоятельно, пытаясь вникнуть в каждую мелочь.
2. Перестать думать о налогах с бинарных опционов и продолжать работать как обычно.

Как правило, второй вариант предпочтительнее, когда речь идет о действительно небольших суммах. Даже налоговый инспектор скорее всего посоветует идти домой и забыть о визите, если мы придем к нему с намерением подать декларацию на 200 долларов, полученных в результате торговли на бинарных опционах.

Заполнение декларации о доходах

Готовую декларацию возвращаем сотруднику налоговой, затем вносим в кассу сумму налогов с бинарных опционов. После этого можно вздохнуть свободно и почувствовать себя добросовестным налогоплательщиком. Во всяком случае, в ближайшие несколько месяцев сон будет спокойным. До тех пор, пока не подойдет время сдачи следующей декларации.

Открыть ИП (Индивидуальное предпринимательство)

Другой способ платить налоги с бинарных опционов в России – стать индивидуальным предпринимателем. Здесь имеются свои нюансы. Не совсем понятно, какой вид деятельности следует указывать при регистрации ИП. Ведь как уже говорилось выше, в России налогообложение опционов законодательно не урегулировано.

В классификаторе нет понятия «трейдер», значит, следует выбрать что-то более-менее приемлемое. Что именно? В данном случае лучше всего подходят расплывчатые и не совсем ясные виды деятельности. Можно выбрать, например, предоставление консалтинговых услуг.

Весьма туманная деятельность, однако главное – платить налоги, а чем именно мы будем заниматься, налоговиков не очень интересует. ИП-трейдер может выбрать один из режимов налогообложения:

1. Упрощенная система (УСН). Наиболее удобна для оплаты налогов с бинарных опционов. Можно выбрать объектом налогообложения «доходы» и платить 6% с полученной прибыли. При выборе варианта «доходы минус расходы», ставка составит 15% (законами субъектов РФ может быть снижена до 5%), но налоговой базой будет разница между полученной прибылью и понесенными затратами.
2. Общий режим (ОСН). Здесь ставка равна 13%, то есть придется платить столько же, сколько обычным физлицам. Налоговой базой будут являться доходы, уменьшенные на величину расходов. Также не следует забывать об обязательных страховых медицинских и пенсионных взносах.

В связи с изменениями в законодательстве РФ с 01 января 2021 года был отменен самый выгодный для трейдеров налоговый специальный режим – вмененный налог (ЕНВД). Появились новые налоговые режимы (патентный, для самозанятых граждан), однако их не получится применить к деятельности по торговле бинарными опционами.

Есть ли смысл оформлять индивидуальное предпринимательство – каждый решает самостоятельно. В случае большого профита этот вариант для оплаты налогов с бинарных опционов в России стоит рассмотреть, но сначала следует внимательно изучить все тонкости и нюансы.

Для сравнения, размер налоговой ставки для ИП в Беларуси – 9%, в Украине – 5%.

Как высчитываются налоги с бинарных опционов

Ну что ж, допустим, совесть не дает нам покоя, законодательная неопределенность рынка бинарных опционов в России не останавливает. Мы решили отбросить сомнения в сторону и пришли к твердому убеждению, что налоги нужно платить. В таком случае, необходимо понять, какая сумма подлежит уплате.

Известно, что подоходный налог в России равен 13%. Как их рассчитать? На первый взгляд, здесь все просто: если в начале месяца мы вложили тысячу рублей, а в конце месяца у нас на счету 1 100, значит, чистая прибыль составила 100 рублей. Это и есть сумма, с которой необходимо заплатить 13%, то есть 13 рублей.

Однако в торговле бинарными опционами встречаются и убыточные месяцы. Например, мы зачислили на депозит тысячу рублей, а по итогам месяца осталось всего 800. То есть сальдо отрицательное. Как быть в такой ситуации? Мы потеряли 200 рублей, а значит, платить с минуса не можем.

В течение следующего месяца наша торговля была гораздо более успешной, и по итогам отчетного периода удалось заработать 500 рублей. В результате общая сумма на депозитном счете составила 1 300 рублей. Вычитаем из нее наши первоначальные вложения (1 000 рублей) и получается, что мы заработали 300 рублей. С этой суммы следует отчислить в государственную казну 13%, то есть 39 рублей.

На примере круглых чисел показана общая схема расчета. Как видно, она не слишком сложная. Чтобы вычислить сумму налога, достаточно школьных познаний в математике.

Как не платить налоги с бинарных опционов в России

Теперь давайте рассмотрим обратную ситуацию, когда совесть нас не мучает, сон крепкий и безмятежный, как у младенца. Ну нет у нас желания платить налоги с бинарных опционов в России, да и заработок не настолько велик, чтобы показывать его в декларации.

Самый оптимальный вариант в таком случае – оформить несколько пластиковых карт в разных банках и выводить на них небольшие суммы по следующей схеме:

1. Непосредственно пополняем брокерский счет с электронной платежной системы. На нее же выводим заработанные средства;
2. После поступления денег на электронный кошелек, начинаем выводить их по частям на разные банковские карты;
3. Постепенно снимаем наличные в разных банкоматах, не привлекая ничьего внимания;
4. Любые пополнения депозита и снятие средств проводим только через анонимную платежную систему. То есть пополняем электронный кошелек с банковской карты, а уже из него переводим деньги на депозит брокера. И наоборот.

Если говорить откровенно, пока в России отчисление налогов и рынок бинарных опционов – вещи несовместимые.

Государство, безусловно, понимает, что здесь задействованы значительные средства и хотело бы иметь от этого бизнеса отчисления в казну.

Однако взять этот рынок под контроль сложно, поскольку брокеры регистрируются и платят налоги в офшорах, а трейдеры предпочитают работать через анонимные электронные кошельки, где не требуется верификация личности.

В такой ситуации сложно кого-то схватить за руку и заставить платить. Пока, во всяком случае. Возможно, в дальнейшем что-то изменится, и вопрос как платить налог с бинарных опционов будет решен.

Например, в США и европейских странах давно существуют и официально внесены в реестр внебиржевые трейдеры.

В этих государствах мы могли бы стать работниками брокера, который в качестве работодателя был бы обязан отчислять за нас в казну все налоги.

Заключение

Рынок бинарных опционов в России существует и развивается. Единственный нюанс – даже опытные юристы не знают, как платить налоги с этого вида деятельности.

Пока законодатели не приняли норм, определяющих правильное поведение трейдеров. Когда что-то решится, подавляющее большинство из них наверняка выйдет из тени и предпочтет работать официально.

А сейчас никто не знает, как это сделать.

В том числе и сами налоговики, которые не торопятся выводить трейдеров на чистую воду. Они просто не понимают, на каком основании забрать у них 13% и что указывать в отчетности. Короче говоря, все спокойно работают в ожидании момента, когда деятельность брокеров будет наконец-то регламентирована нормами закона.

А до этих пор не теряйте времени, ознакомьтесь с нашим рейтингом брокеров бинарных опционов и начинайте зарабатывать. А о том, как платить налог с бинарных опционов, пусть ломают голову те, кто получает за это деньги.

• 
• Смотрите так же:
• Зарабатывают ли на бинарных опционах?
• Психология в трейдинге — что нужно знать новичку?
• Плюсы и минусы в торговле бинарными опционами
• Бинарные опционы — это развод?

Налоги трейдера на бинарных опционах

Лучший, по моему мнению, брокер:СайтОбзор

Рано или поздно любой трейдер задается вопросами: как платить налоги на бинарных опционах и нужно ли это делать в принципе? Конечно, это происходит далеко не после первой полученной прибыли. После первой прибыли появляются вопросы другого характера: что бы купить и как лучше эти деньги потратить. Знаю, сам таким был. Однако в тот момент, когда ваш доход становится стабильным, вы начинаете по-настоящему зарабатывать – появляются мысли о налогах с бинарных опционов.

Нужно ли платить налоги с бинарных опционов?

Скажу сразу, что по этому вопросу существует некоторая юридическая двойственность. То есть нередко тема налогов на бинарных опционах ставит в тупик даже самых опытных юристов. Собственно, я и сам ходил на консультации к различным «законоведам» и получал диаметрально противоположные ответы на данный вопрос. Почему? Давайте разберемся.

С одной стороны, в Налоговом кодексе РФ нет ни слова про Форекс или бинарные опционы, а также о том, как именно эти самые налоги рассчитываются. С другой же стороны, еще никто не отменял обязанность платить налоги с доходов. Всё же мы все являемся налоговыми резидентами РФ.

Если же говорить более предметно, то в Налоговом кодексе РФ есть соответствующая статья под номером 229. Так вот, согласно этой статье, необходимо декларировать все неучтенные налоги за прошедший год. И неважно, получены доходы от источников в РФ или за её пределами, как в нашем случае.

  И, на минуточку, непосредственно несоблюдение Налогового кодекса карается 3 годами лишения свободы ну или крупным штрафом.

Конечно, по факту, вы всегда можете ответить налоговым инспекторам, что прибыль была получена при торговле на бинарных опционах.

И, соответственно, ни о каких налогах речь идти не может, так как юридически оснований для этого нет. И в общем-то будете правы. Но. Не стоит забывать, в какой стране мы живем.

Даже при отсутствии законодательной базы государство и казна не забудут про вас и ваш гражданский долг.

Однако справедливости ради стоит оговориться:

• Речь здесь идет о банковских переводах. Электронные системы платежей типа WebMoney слабо урегулированы и практически не мониторятся налоговыми органами. При обналичивании денег с электронного счета, положим, вебмани, вы можете не беспокоиться, что налоговая придет за вами. Тоже самое касается и зарубежных платежных систем типа Скрилл, они данные о своих резидентах и их операциях выдают только в исключительных случаях;
• Также стоит уточнить, что речь идет о ежемесячных суммах выше 1000$. Так как только в таком случае банк будет обязан передать данные в налоговую о ваших поступлениях на счёт.

Итак, нужно ли платить налоги с бинарных опционов, каждый решает для себя сам. Все преимущества и недостатки здесь объяснять, думаю, не нужно. Если вы спросите мое мнение, я предпочитаю, как говорится, заплатить налоги и спать спокойно. Так как все эти стрессы, нервы и другие психологические проблемы, на мой взгляд, могут негативно отразиться на самой торговле.

Как платить налоги с бинарных опционов?

Итак, если вы дошли до второй части моей статьи, значит, налоги вы решили платить. Так что теперь давайте разберемся, как это можно сделать. Собственно вариантов два:

• 13% подоходный налог по УСН,
• 6% налог через ИП.

Давайте начнём с первого варианта. По упрощенной схеме вы платите 13% от прибыли за прошедший год. Налог идет на сумму из разности полученных и вложенных денег.

То есть, если, скажем, вы вложили 500 долларов, а вывели 900, то налог идет сумму в 400$.

Если этот вариант вам подходит, то напомню, что согласно всё той же 229 статье Налогового кодекса, вы должны подать декларацию о доходах за прошлый год до 30 апреля следующего года.

Второй вариант – регистрация частного предпринимателя. В таком случае вы попадаете под льготную систему налогообложения и должны платить только 6 процентов от полученной прибыли ежемесячно. Декларация  по всем уплаченным налогам подается лишь раз в год.

Вместо заключения

Собственно с тем, как платить налоги с бинарных опционов разобрались. Теперь давайте я кратко расскажу, кто вам может помочь с этими самыми налогами:

• Во-первых, обратиться к профессионалу никогда не бывает лишним. Если у вас есть возможность взять консультацию юриста, то мой вам совет – возьмите. Если ваша прибыль позволяет вам нанять бухгалтера на удаленном доступе, который раз в месяц будет следить за вашими дохода-расходами, то будет правильно именно так и поступить. Если есть возможность снять с себя ненужную головную боль, то лучше именно так и сделать;
• Во-вторых, большинство банков сегодня может выступать вашим налоговиком. Для этого вам нужно будет заключить договор на предоставление соответствующей услуги. Ну и следить, чтобы Центробанк не отозвал у вашего банка лицензию. В текущей обстановке это решение немного рискованно;
• И, в-третьих, вы можете доверить процедуру уплаты налогов своему брокеру, если он предоставляет соответствующую услугу. Обычно все брокеры бинарных опционов, которые зарегистрированы в странах бывшего СНГ, предлагают услуги по оплате налогов. Разумеется, если мы говорим о крупных брокерах, не мелких «подвальных» конторах. 

Вот собственно и всё, надеюсь, помог разобраться темой налогов на бинарных опционах. Остается только пожелать вам стабильный хороший заработок, тогда и платить налоги будет немного приятнее.

Профессиональный трейдер BO, FX, CFD. Торгую с 2008 года, с 2014 веду блог о торговле и всем, что с ней связано.

Нужно ли платить налоги с бинарных опционов в России

Дальновидные спекулянты, которые интересуются отраслью бинарных опционов, задаются вопросом сразу — нужно ли платить налоги с бинарных опционов? Да, вопрос весьма актуальный. Ведь если инвестор зарабатывает стабильно, речь идет о кругленькой сумме. Поэтому, логично, что нужно позаботиться о собственных деньгах. В данной статье разберем тему налогов на бинарных опционах.

Налоги с бинарных опционов

Безусловно, когда инвестор работает на демо-счете, его не интересует вопрос относительно оплаты налогов. Но после того как на баланс поступил первый профит, и работа стабилизировалась, возникает дилемма предстоит ли оплачивать налоги за прибыль.

Изначально можно сказать, что если присутствует заработок, значит, есть основание на начисление налога. Но все далеко не так. Поскольку в законодательстве стран СНГ присутствуют различные нюансы, о них далее в статье.

Основание для уплаты пошлины

В каждой стране собственная система налогообложения. Налоговый Кодекс должен в идеале регулировать весь процесс.

Статья № 229 НК РФ говорит о том, что граждан должен декларировать весь не взятый в расчет готовой профит, даже если поступает сумма от нерезидентов.

Брокерские компании как раз выступают в качестве нерезидентов. Заработок и налоги с бинарных опционов попадают под это законодательство.

Теперь приступаем к рассмотрению вопроса, как осуществляется выплата налогов.

Порядок уплаты

Как практикующий инвестор должен провести расчеты налога? Здесь существует правило: пошлина вычисляется с разницы заработка и издержек. Получается, если за 12 месяцев инвестор потратить на заключение сделок 1 тыс. евро, а получил профит с них 600 евро, 600 – 1 000 выходит — 400 евро. Получается база для перевода налога отрицательная, поэтому выплата никакая не требуется.

По какой ставке платить?

Обратите внимание, что на налоговое обложение влияет государство, где проживает трейдер. Налоговая ставка изменяется в зависимости от страны: РФ – 13%, Украина – 18%, Беларусь – 16%. Рекомендуется следить за изменениями в налоговой отрасли.

Когда оплачивать пошлину

Оплата может осуществляться 1 раз в месяц.

Как платить налоги с бинарных опционов

Есть несколько способов:

• Получить реквизиты налоговой и самому переводить сумму до выставленного срока.
• Подписать договор с банком, и переводить средства с собственного счета в бюджет.
• Поручить брокерской компании оплату налога. Далеко не все дилинговые центры предоставляют такую функцию.

Самостоятельно отправиться в налоговую

Когда трейдер выбрать первый вариант, в такой ситуации рекомендуется обратиться за помощью к налоговику.

В процессе консультации вы сможете задать вопрос, как платить налоги с бинарных опционов, высчитать сумму для оплаты, и детально уточнить все нюансы процесса, профессионал предложит существующие варианты решения ситуации..

Потребуется оплатить услуги специалиста. Этот вариант имеет место быть, только если вы действительно зарабатываете большие деньги, и хотите быть спокойными за свои финансы.

Логично, что если ваш профит за неделю составляет 10 долларов, а то и 50, налогообложения можно избежать. На такой оборот, на карте или личном счете, даже специализированные службы не будут обращать внимания. Когда речь идет о тысячах долларах в день или неделю, все же лучше проконсультироваться.

В качестве альтернативного варианта, можно открыть ИП. Этот вариант особенно актуален для тех, кто работает на бирже или же с бинарными опционами длительное время, и это его основной источник заработка.

Открыть ИП

Что касается открытия ИП, его можно рассматривать в том, случае если профит действительно большой. Налоговая ставка для ИП зависит от страны, где проживает трейдер. В России – 6%, Беларусь – 9%, Украина – 5%.

Необходимо дополнительно уточнять характерные черты сдачи отчетности, периодичности перевода в бюджет средств, нововведения. Все это нужно узнавать у представителей налоговой службы.

Как не платить налоги с бинарных опционов

Теперь стало более понятно, как обстоят дела с бинарными опционами и налогами в России. Присутствует ли возможность не оплачивать пошлину? Этот вопрос чаще всего приходит в голову жителям постсоветских стран, жители США и Европы от этого отошли.

Выплата налогов и трейдинг производными инструментами в РФ темы, которые вероятней всего никогда не пересекутся. Поскольку от 2009 года решение Минфина указало, что спекулянт имеет право, самостоятельно принимать решение относительно выплаты налогов.

Не обналичивать деньги (тратить в интернете)

Когда речь идет о небольшой прибыли, средства можно тратить в интернете. Для этого приобретайте вещи, товары, косметику, мебель и прочее в онлайн-магазинах.

Не выводите доход от трейдинга на банковские счета большими суммами

Один из вариантов – перевод средств на карту небольшими суммами. В таком случае сотрудников банков не заинтересует депозит.

Нанять адвоката

Безусловно, в случае спорного вопроса, каждый человек имеет право воспользоваться услугами специалиста. Нанять адвоката можно, если присутствуют претензии, главное чтобы профессионал разбирался в данном направлении.

Теперь вы знаете, облагаются ли налогом бинарные опционы.

(1

Законна ли прибыль в бинарных опционах? Налоги – ответы экспертов Finmax

Налоги являются главным источником для наполнения государственной казны, хотя в некоторых странах существуют достаточно неординарные форматы налогообложения граждан. До рынка бинарных опционов фискальные службы тоже добрались и постепенно вводят правила, согласно которым трейдеры вынуждены делиться своей прибылью и часть отправлять в общий бюджет страны.

Эксперты Finmax решили детальнее разобраться в теме и рассказать, как на самом деле обстоит ситуация с налогами на бинарные опционы, а также насколько законно получать прибыль подобным образом.

Если бы ситуация сложилась таким образом, что именно брокерские фирмы платили бы НДФЛ, а также отчисляли выплаты в пенсионный фонд, тогда вопрос налогообложения по бинарному трейдингу вообще был бы закрыт. Но этого не происходит, поэтому крайними по ответственности становятся трейдеры.

Но не существует прямого закона, по которому все участники рынка обязаны под угрозой уголовной ответственности, платить налоги со своей прибыли.

Например, вы торгуете и получаете стабильный доход – можете сегодня заработать 100 долларов, а завтра сорвете джек-пот на 100 тысяч долларов.

После подачи запроса на вывод средств вы получаете зачисление денег на карту или счет и дальше самостоятельно принимаете решение, платить налог или нет. Если несколько путей решения возникшей ситуации, которые будут рассмотрены далее.

Как оградить себя от налогов на прибыль в бинарном трейдинге

Сразу хочется успокоить начинающих трейдеров, которых мысли об отчислениях в государственную казну могут загнать в панику. При небольшом и непостоянном доходе, поскольку именно так начинается старт карьеры трейдера бинарных опционов, вы можете вообще забыть о налоге.

Фискальные службы даже не будут интересоваться такими «мелкими» личностями.

Но когда вы выйдете на стабильный и внушительный заработок, а чистая прибыль уже будет исчисляться в тысячах и десятках тысяч долларов, лучше всего задуматься о том, как вести себя с регулятивными органами и как организовать выплаты в бюджет.

Решений может быть три:

1. игнорировать выплаты;
2. посетить налоговую и добросовестно заплатить необходимую сумму;
3. открыть индивидуальное предпринимательство.

Следует рассмотреть каждый вариант более детально.

Отказ от налоговых выплат

Этим правом может воспользоваться каждый трейдер, поскольку в законодательстве не прописано подобное обязательство, что дает первому хорошее преимущество. Как уже было сказано выше, если вы только начали торговлю на рынке, можете не переживать и не думать о контроле со стороны фискальной службы.

Однако есть обратная сторона медали. Даже если при стабильном и хорошем заработке не желаете платить налог, это значит, что и в ПФ не поступают отчисления, таким образом, вы сами себе на старость ничего не откладываете. По приходу пенсионного возраста будьте готовы к тому, что государственная выплата для вас будет ничтожно мала.

Есть риск нарваться на штрафы от налоговых служб. Никто не может предсказать, когда учреждение заинтересуется вашими доходами и захочет наложить на вас штраф. Поэтому следует быть бдительным и контролировать снятие сумм с банковского счета.

Поход в налоговую службу по собственному желанию

Если вас совесть грызет за то, что вы зарабатываете и не платите налоги, тогда отправляйтесь к фискальным службам на свидание. Также это уместно, если вы боитесь и паникуете, что представители органов нагрянут к вам со штрафами.

В этом случае не нужно открывать ИП, а просто платите НДФЛ в размере 13-ти процентов от своего дохода.

Такой вариант налогообложения актуален тем трейдерам, которые не могут похвастаться регулярным и высоким заработком, чтобы оградить себя от лишнего груза затрат.

Оформление ИП

Если трейдинг бинарными опционами является для вас единственным источником заработка, тогда есть смысл рассмотреть вариант формирования индивидуального предпринимательства с последующей уплатой налогов. При правильном заполнении отчетных документов штрафы исключены.

О чем гласят законы

На сегодняшний день понятие бинарных опционов на российском рынке характеризуется двойственностью, поскольку:

• по законодательству каждый гражданин должен отображать всю свою финансовую деятельность в годичной декларации. Доход облагается 13-процентным налогом;
• в Налоговом кодексе нет ни одного упоминания о валютной или бинарной торговле, поэтому каждый трейдер самостоятельно принимает решение об уплате налогов по своему заработку.

Опытные юристы, которые изучают действующие законы, часто заходят в тупик, поскольку у банков есть право блокировки клиентских счетов, на которые поступают крупные денежные суммы до момента выяснения обстоятельств происхождения таких транзакций.

Данная мера обусловлена тем, чтобы противодействовать легализации доходов, которые формируются незаконными способами. На фоне всего вышеописанного вопрос налогообложения и законность монетизации доходов граждан является крайне проблематичным.

Налоговая ответственность и пути ее оптимизации

Чаще всего ответственность за уплату налогов возлагается на работодателей. В сфере финансовой торговли эту обязанность должны выполнять брокерские компании.

Но множество этих организаций находятся в оффшорных зонах и все свои фискальные платежи оплачивают по месту. Согласно пользовательскому соглашению, трейдер должен сам рассчитывать суммы платежей с учетом требований законодательства своей страны.

Таким образом, брокер снимает с себя агентские обязательства и освобожден от налоговой нагрузки.

У трейдера бинарных опционов есть два способа оптимизации налоговых выплат и поддержания легальности своего дохода:

• делать онлайн-покупки и все транзакции по оплате коммунальных услуг, телефонии и Интернета, расчеты в кафе и ресторанах и т.д.;
• вывод прибыли со счета небольшими частями, если у вас накопилась внушительная сумма.

В любом случае всегда можно обратиться за консультацией к юристу, который подскажет правильный путь решения возникшей ситуации и как избежать налоговой нагрузки в сфере бинарного трейдинга.

Желаем вам наилучших результатов в трейдинге на бинарных опционах!