Если банкрот был вам должен деньги или продукцию, вернуть их тяжело. Придется вступать в судебные процессы и отстаивать свое право на получение денег. Читайте в статье, как проходит банкротство и что делать, чтобы забрать максимально возможную сумму долга.

У ООО «Альфа» куча кредитов, долгов и задержек зарплаты. Но в Арбитражный суд с заявлением о банкротстве «Альфы» никто не обращался. ООО «Альфа» — не банкрот.

У ООО «Браво» лишь один долг на 1 млн рублей, из которых уже выплачено 500 тыс. рублей. Остальную половину «Браво» не выплачивает порядка 9 месяцев. Нетерпеливый кредитор обратился в арбитражный суд, и заявление удовлетворили. Вот теперь ООО «Браво» в состоянии банкротства.

Чтобы суд признал юридическое или физическое лицо банкротом, нужно соблюсти условия:

• для юрлиц — задолженность более 300 000 рублей с просрочкой по оплате более трех месяцев;
• для физлиц и ИП — задолженность более 500 000 рублей с просрочкой по оплате более трех месяцев.

Когда в суд обращаются с заявлением о признании организации или физлица банкротом, начинается процедура банкротства — комплекс мероприятий по возвращению денег кредиторам. В ней много участников:

• должник — физическое или юридическое лицо, неспособное рассчитаться по долгам;
• кредиторы — лица, перед которыми у должника есть долги. Если банкрот задолжал вам, вы — кредитор;
• уполномоченные органы — помимо задолженности перед банками и партнерами у должников бывают и долги перед государственными органами. Чаще всего это налоговая задолженность перед Федеральной налоговой службой, но иногда в деле могут участвовать органы исполнительной власти и местного самоуправления;
• арбитражный управляющий (далее — АУ) — незаинтересованый специалист, имеющий специальное образование, стаж работы в сфере банкротства и назначенный арбитражным судом для проведения процедуры банкротства.

Реестр требований кредиторов (далее — РТК) — документ, содержащий информацию о кредиторах лица-банкрота. Все записи в документ вносятся на основании решения арбитражного суда о включении требований в РТК или о внесении в него изменений. О том, как включиться в реестр, расскажем во втором разделе статьи.

Собрание кредиторов (СК) — это орган, представляющий интересы кредиторов. Его участники — это кредиторы и уполномоченный орган, чьи требования включены в РТК.

Конкурсные кредиторы — физические и юридические лица, чьи требования возникли до признания должника банкротом.

Текущие кредиторы — физические и юридические лица, чьи требования возникли после признания должника банкротом.

Конкурсная масса — это все имущество должника, имеющееся у него на момент признания банкротом. Сначала в конкурсную массу будут включаться деньги, имущество, права требования, доли в других фирмах и т. п. В процедуре банкротства арбитражный управляющий продаст все имущество на торгах, и в конкурсной массе будут только деньги.

Процедура банкротства — это комплекс всех мероприятий, которые начнутся после признания организации банкротом и помогут кредиторам получить свои деньги. Всего выделяют 5 процедур. Они начинаются и заканчиваются судебными актами арбитражного суда. Для каждой процедуры назначается арбитражный управляющий в конкретной роли.

Роли арбитражного управляющего

В любой процедуре с банкротом можно заключить мировое соглашение — это договор между должником, кредитором и уполномоченными органами о порядке погашения задолженности.

Для этого на собрании кредиторов предлагают положение о погашении долгов с графиком платежей.

С согласия кредиторов может быть уменьшена процентная ставка по кредиту, прощены суммы штрафов, предоставлена рассрочка и так далее.

Самая популярная процедура сейчас — конкурсное производство у юрлиц и реализация имущества физлиц (Федресурс). Это связано с тем, что финансовое оздоровление и внешнее управление затягивают процедуру, что невыгодно кредиторам, которые хотят поскорее забрать долг. Должники же просто не хотят продолжать работать ради погашения долгов, им проще распродать все имущество и закрыться.

Конкурсное производство — самая популярная процедура у юрлиц по сведениям Федресурса С физлицами ситуация аналогичная по данным Федресурса

Вполне разумный вопрос — зачем ходить по судам, если партнер — банкрот? Ведь денег у него нет и вернуть долг он уже не сможет. Денег в кассе или на расчетном счете у банкрота действительно может не быть. Но есть оборудование, офисные здания, готовая продукция и запасы на складе, и наконец сам склад.

Все это арбитражный управляющий продаст на торгах в ходе процедуры банкротства. Вот только он не будет бегать и раздавать вырученные деньги всем кредиторам. Деньги получат лишь те, кто заявил о себе в Арбитражном суде, подав заявление о включении в реестр требований кредиторов.

Получение денег от банкрота можно изобразить схемой.

Алгоритм действий при банкротстве контрагента

Теперь расскажем о каждом шаге подробнее.

Чтобы проверить банкрот ваш контрагент или нет, выполните простые шаги.

Шаг 1. Проверьте его на сайте Картотеки Арбитражных дел (КАД). Рекомендуем пользоваться поиском по ИНН, так как номер у каждого физлица или юрлица индивидуален, а вот ФИО или название — нет.

В картотеке найдите судебный акт о введении процедуры банкротства. В нем есть информация о самом должнике, об арбитражном управляющем, о сроках и виде вводимой процедуры. В акте будет информация о способах связи с арбитражным управляющим: почтовый адрес, телефон, e-mail.

Наличие судебного акта — это 100% подтверждение банкротства партнера.

Судебный акт в картотеке в формате pdf

Шаг 2. Найдите должника на сайте Единого федерального реестра сведений о банкротстве (ЕФРСБ). Если процедура введена пару дней назад, то вы вряд ли найдете сообщение. Подождите еще несколько дней. Самое первое сообщение в ЕФРСБ будет «О судебном акте», т.е.

о введении процедуры банкротства. Затем появятся сообщения «О получении требований кредиторов», «О проведении собрания кредиторов», «О результатах собрания кредиторов» и т. д. В ЕФРСБ вы увидите, на какой стадии находится процедура банкротства.

Возможно, уже вовсю идут торги имуществом.

Шаг 3. Найдите сообщение о банкротстве партнера на сайте газеты «Коммерсантъ». Именно с момента публикации в газете начинается отсчет срока на включение в РТК. По дате сообщения вы сможете понять, сколько времени у вас осталось.

В первую очередь публикация появится в картотеке, а потом уже в ЕФРСБ и «Коммерсанте».

Допустим, вы нашли сообщения о банкротстве партнера. Тогда наступает самый важный этап процедуры — включение в реестр требований кредиторов (РТК). Включение в РТК — это способ заявить свои требования к должнику и получить причитающиеся деньги.

Чтобы попасть в РТК подготовьте в арбитражный суд заявление о включении в реестр требований кредиторов. Укажите, при каких обстоятельствах у банкрота возник долг перед вами и приложите подтверждающие документы: счета-фактуры, акты приема-передачи, договоры, расписки, чеки, товарные накладные и т. д.

Включиться в РТК можно в процедуре наблюдения или конкурсного производства — это ваш выбор. Начав с наблюдения, вы сможете решать дальнейшую судьбу должника: предложить план финансового оздоровления или заключить мировое соглашение до конкурсного производства.

На этом этапе конкурсная масса не распределяется между кредиторами и долги не списываются, то есть вы ничего не получите.

Поэтому основная волна включений в РТК приходится на конкурсное производство, где АУ продает имущество должника на торгах, а кредиторы получают свою долю от реализованного имущества.

Включаться в РТК в наблюдении не обязательно. Судя по статистике, это формальная процедура, так как закон не позволяет сразу перейти к конкурсному производству. В наблюдении стоит включиться, только если у вас есть план по восстановлению платежеспособности вашего должника.

При подаче заявления обращайте внимание на сроки — в разных процедурах они отличаются.

В наблюдении вы должны успеть подать заявление в течение 30 дней с момента публикации сообщения о признании должника банкротом в газете «Коммерсантъ» (ст.71 «Закона о банкротстве»).

В конкурсном производстве или банкротстве физлиц и ИП — в течение 2 месяцев, иначе РТК закроется (ст. 142 «Закона о банкротстве»).

Пропуск срока не лишает вас права подать заявление, ваши требования все равно могут признать обоснованными, но в реестр требований кредиторов уже не включат. Несмотря на это подать заявление стоит.

Так вы подтвердите свои требования в суде и о вас узнает арбитражный управляющий. В практике зареестровые кредиторы ничего не получают, так как денег от реализации имущества не хватает даже на погашение реестра.

Возможно, вам улыбнется удача.

В процедуре банкротства удовлетворяется очень малая часть требований кредиторов по данным Федресурса

Закон не предусматривает возможность восстановления срока, пропущенного на включение в РТК (ст.142 «Закона о банкротстве»). На практике в исключительных случаях попасть в реестр все же можно даже после его закрытия.

ООО «Альфа» — должник, который сам подал в арбитражный суд заявление о признании себя банкротом. В описи кредиторов, которую он обязан предоставить в суд вместе с заявлением, указана задолженность перед ООО «Бета» в размере 700 тыс. рублей. «Бета» спустя 2,5 месяца узнает, что «Альфа» банкротится и подает заявление о включении в реестр требований кредиторов.

https://www.youtube.com/watch?v=kedR2Mrydtw

АУ возражает на включение, потому что пропущены сроки. ООО «Бета» легко выигрывает спор, ссылаясь на тот факт, что информация о нем, как о кредиторе, есть в материалах дела. Арбитражный управляющий знал бы это, если бы ознакомился с материалами дела. Но АУ нарушил закон и не оповестил компанию. Суд восстановит пропущенный срок и включит требования «Бета» в реестр.

Можно попробовать поговорить с должником. Возможно, он сам направлял арбитражному управляющему полный перечень лиц, перед которыми у него есть денежные обязательства.

1. Арбитражный управляющий не известил кредитора, что в отношении должника введена процедура банкротства. Срок на извещение от 15 до 30 дней с того момента, как АУ узнал о нем. Есть два важных условия: кредитор не знал о процедуре, а АУ знал или должен был знать о том, что он — кредитор должника. Доказать осведомленность арбитражного можно, изучив судебный акт.
2. Приставы и арбитражный управляющий не уведомили о прекращении исполнительного производства по причине банкротства партнера. Если кредитор давно воюет с должником и даже пытался взыскать долги через судебных приставов, значит у него есть исполнительный лист. При введении процедуры банкротства все исполнительные производства прекращаются, а документы направляются арбитражному управляющему. Как только он их получил, он обязан уведомить кредитора — владельца листа — об этом. И двухмесячный срок на включение в РТК начнет отсчет именно с момента направления уведомления от АУ.

Финансовая организация была кредитором и включилась в РТК спустя 5 месяцев после введения процедуры. Причины на восстановление срока две:

судебные приставы, руководствуясь личными мотивами, выслали исполнительный лист спустя 5 месяцев после введения процедуры банкротства. Да и направили его почтой не в адрес АУ, а в адрес банка;арбитражник забыл уведомить банк о введении процедуры, хотя был осведомлен, что долг должника банку составляет порядка 20 млн рублей.

Эти случаи — не единственные, в которых можно включиться в РТК по истечении срока. Возможность восстановить срок зависит от решения суда, поэтому отстаивайте свою позицию и собирайте доказательства.

Если вы включились в реестр требований кредиторов, вы полноправный участник всех собраний. Федеральный закон «О несостоятельности» обязывает арбитражного управляющего проводить СК.

В конкурсном производстве чаще всего собрание созывается каждые 3 месяца для заслушивания отчета АУ о результатах своей деятельности. Можно проводить СК и чаще, например, если так решили кредиторы или собрание созывается досрочно для решения важного вопроса. Например, об утверждении положения о порядке продаж или отстранении арбитражного управляющего.

Арбитражный управляющий не менее чем за 14 дней до собрания направляет всем включенным в РТК кредиторам уведомление заказным письмом. В нем указываются дата, время, место и повестка дня. Аналогичное сообщение дублируется на сайте ЕФРСБ.

В сообщении о проведении собрания кредиторов должен быть указан порядок ознакомления с документами, которые будут рассматриваться на СК (п.3 ст.13 ФЗ «О несостоятельности»).

Как взыскать долг с банкрота, можно ли получить задолженность с банкрота

Если речь идет о физическом лице, гражданине РФ, то встречаются такие типы долгов: другим гражданам по расписке, по коммунальным услугам, ипотеке, потребительским займам. Уже через три месяца невыполнения обязательств россиянин может признать себя банкротом.

На первом этапе возможно взыскание долга с банкрота во внесудебном порядке, с этой целью должнику отправляется уведомление по почте с просьбой погасить задолженность в течение одного месяца. Документ необходимо составить в двух экземплярах – один оставить у себя.

Экономисты напоминают, что направление письменной претензии является обязательным, факт статуса банкрота в данном случае не играет особой роли для кредитора.

Если лицо отказывается выплачивать долг или вообще не выходит на связь, попробовать взыскать долг с банкрота можно через суд.

О подготовке иска следует уведомить и неплатежеспособное лицо, направить документ заказным письмом – уведомление и опись.

Как взыскать долг с банкрота-юридического лица?

Банкротство уже не кажется российским бизнесменам чем-то необычным, к сожалению, угроза того, что контрагент в один день перестанет быть платежеспособным не обходит ни одну бизнес-отрасль.

Особенно актуальной процедура стала для компаний, не выдерживающих конкуренции. Первоочередными кредиторами в ситуации банкротства фирмы становятся даже не банки, а сотрудники, не получившие заработную плату. Давайте рассмотрим механизм взыскания задолженности с работодателя, признанного неплатежеспособным.

• Отправка письменного требования погасить долги

К заявлению необходимо приложить справку, устанавливающую размер заработной платы и дубликат трудового договора. Срок выплаты устанавливается стандартный – 30 дней.

Если в течение месяца работодатель не дал о себе знать, придется готовить документы для суда. Не советуем медлить, каждый кредитор, большой и маленький, должен быть внесен в реестр требований.

Он закрывается спустя два месяца после начала дела о банкротстве.

Взыскание задолженности с банкрота через суд

Чтобы взыскать задолженность через суд, кредитору придется отнестись к делу максимально ответственно.

Действующее законодательство разделяет требования кредиторов на установленные и условно установленные – категория зависит от возможности подтвердить факт задолженности.

Отметим, что установленными считаются лишь требования с соответствующим решением суда или официальным документом, в котором банкрот сам признает себя должником.

Взыскание долгов с банкрота не обходится без процедуры обсуждения долговых требований. Банкрот может признать или не признать претензии кредиторов. Однако для лица, желающего взыскать долг обязательным условием остается заявление о требованиях в арбитражном суде во время текущего производства по делу или рассмотрения искового заявления.

Как вернуть деньги из фирмы-банкрота — Юридическая консультация

Александрина Гин

Консультаций: 9

В случае ошибочного перечисления денежных средств на расчетный счет организации, находящейся в процедуре банкротства, необходимо обратиться с письменной претензией к данной организации, в которой указать размер перечисленных денежных средств, реквизиты документа, подтверждающего транзакцию, а также сослаться на ошибочность перечисления оплаты и отсутствие факта оказания услуги со стороны должника. В претензии необходимо указать срок для перечисления денежных средств, а также положение о том, что в случае отказа от добровольного удовлетворения требований будет подано заявление в суд.

Направляя данную претензию компании-банкроту, в качестве получателя (помимо самой организации) необходимо указывать арбитражного управляющего, так как он наделен широким кругом полномочий по распоряжению имуществом должника (п.

2 ст. 20.3 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»). В некоторых процедурах банкротства арбитражный управляющий выполняет функцию руководителя организации (п. 1 ст. 129 указанного закона).

В случае, если должник не отвечает на претензию и не возвращает денежные средства, компания вправе обратиться в суд с исковым заявлением о неосновательном обогащении в порядке, установленном Арбитражным процессуальным кодексом РФ.

В силу п. 1 ст.

1102 Гражданского кодекса РФ лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение). Исходя из положений п. 2 ст. 1102 ГК РФ, правила о неосновательном обогащении применяются независимо от того, явилось ли неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли.

Согласно ст.

4 АПК РФ заинтересованное лицо вправе обратиться в арбитражный суд за защитой своих нарушенных или оспариваемых прав и законных интересов, в том числе с требованием о присуждении ему компенсации за нарушение права на судопроизводство в разумный срок или права на исполнение судебного акта в разумный срок, в порядке, установленном АПК РФ. Обращение в арбитражный суд осуществляется в форме искового заявления — по экономическим спорам и иным делам, возникающим из гражданских правоотношений.

В случае если платеж был совершен после вынесения судом решения о принятии заявления о признании должника банкротом, он относится к текущим платежам, следовательно, не подлежит внесению в реестр требований кредиторов должника, и может быть возвращен вне рамок дела о несостоятельности должника.Согласно п. 1 ст.

5 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» под текущими платежами понимаются денежные обязательства, требования о выплате выходных пособий и (или) об оплате труда лиц, работающих или работавших по трудовому договору, и обязательные платежи, возникшие после даты принятия заявления о признании должника банкротом, если иное не установлено Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)».

После рассмотрения судом искового заявления и вступления решения суда в законную силу необходимо получить исполнительный лист и направить его в Федеральную службу судебных приставов для принудительного исполнения.

Сказали спасибо:

Если ваш должник уже банкрот. Проблемы и решения

Приходилось ли вам сталкиваться с ситуацией, когда вам не платит компания-должник? А бывало ли такое, что вас просили об отсрочке, а потом вы узнавали, что в компании идет процедура банкротства и свои деньги вы вряд ли получите? 

Для нас не редкость ситуация, когда должники первыми инициируют банкротство и «прячут» от кредиторов ценные активы. Если на счетах имеются наличные — они выводятся в первую очередь, а параллельно идет активная работа по отчуждению объектов недвижимости. В процессе подготовки к банкротству и уже в ходе самой процедуры.

Главное действующее лицо процедуры банкротстве — арбитражный управляющий, в руках которого фактически находится контроль формирования конкурсной массы и справедливого распределения средств между кредиторами.

Он и должен приложить максимум усилий, чтобы вернуть деньги кредиторам. Но чаще всего — этого не происходит. Потому что дружественный должнику арбитражный управляющий может являться падким на деньги заинтересованным лицом.

Либо самостоятельным, но крайне недобросовестным «игроком».

Пользуясь в корыстных целях данными законом полномочиями, действуя в одиночку или в интересах должника, управляющий, словно кукловод, может режиссировать и воплощать в жизнь губительные для «нежелательного» кредитора схемы банкротства.

Что делать?

Если должник уже в процедуре банкротства, действия кредитора должны быть максимально взвешены. Непрофессиональное «вхождение» в банкротство, позиция стороннего наблюдателя в ходе проведения процедуры чреваты опасными последствиями.

Итак, какие ошибки может допустить кредитор в ситуации, когда дело о банкротстве уже начато по инициативе должника или его дружественных кредиторов?

1. Пропуск 30-дневного срока подачи заявления о включении в реестр кредиторов

Пропуск законодательно установленного тридцатидневного срока для подачи заявления о включении в реестр кредиторов лишает возможности участия в первом собрании кредиторов, на котором принимаются стратегически важные решения.

Срок исчисляется с момента опубликования должником сведений о начале банкротства. Это не катастрофа, но лучше делать все вовремя.

Крайне нежелателен пропуск допустимых сроков подачи заявления о включении в реестр для залогового кредитора.

Он может утратить преимущественное право на получение денег от реализации залогового имущества.

2. Пассивная позиция кредитора

Пассивная позиция кредитора, бездействие в отношении грубых нарушений закона о банкротстве и невнимание к мелким деталям — незаконным приемам арбитражного управляющего, неизбежно приводят к невозможности получения кредитором положенных денег.

Арбитражный управляющий, действующий на стороне должника, может не выполнять своих прямых обязанностей, необоснованно растягивать сроки процедуры банкротства.

А главное — не проводить или проводить только «для видимости» сбор конкурсной массы: не выступать с инициативой оспаривания подозрительных сделок, не проводить меры по истребованию дебиторской задолженности, не привлекать к личной имущественной (субсидиарной) ответственности руководителей и владельцев фирмы-должника.

Отсутствие необходимого контроля за состоянием заложенного имущества и других активов приводит к реализации объектов из конкурсной массы по цене «металлолома». В итоге кредиторам средств не остается.

Неконтролируемые торги, равно как и неконтролируемая подготовка к ним — благодатное поле для злоупотреблений со стороны должника и конкурсного управляющего.

В частности, недобросовестный арбитр может всячески препятствовать участию широкого круга покупателей в торгах, «сливая» активы заинтересованным лицам по заниженной цене.

Это также ведёт к уменьшению суммы, предназначенной для расчетов с кредиторами.

Не исключены и «случайные» ошибки в порядке распределения денег между кредиторами.

Правильные решения

Избежать вышеперечисленных ошибок и вытекающих проблем, а значит — получить деньги в максимально возможном объеме — поможет своевременное вступление в реестр и контроль процедуры банкротства на всем ее протяжении.

Борьба за справедливость и собственные денежные средства, присвоенные должником, предполагает следующие решения:

1. Своевременное включение в реестр кредиторов

Своевременная подача заявления о включении в реестр кредиторов предоставляет возможность кредитору получать необходимую информацию о фирме-должнике, знакомиться с важными документами и материалами в ходе банкротства, узнавать о требованиях остальных кредиторов, участвовать в собраниях и защищать свои материальные интересы, оспаривать в судебном порядке и предъявлять возражения по всем обстоятельствам, законность и справедливость которых вызывают сомнения.

2. Поиск «союзников» — кредиторов со схожими интересами

Что делать при банкротстве застройщика

Бывает, что дольщик купил квартиру в новостройке и думает, что просчитал все: стоит дешевле вторички, планировка лучше, коммуникации новые, район хороший.

Светлана Фатеева

работала с «Дом-рф» по задачам фонда защиты прав дольщиков

Профиль автора

Сначала все идет бодро: возведен четвертый этаж, потом — пятый. Затем стройка останавливается, а еще через месяц застройщика объявляют банкротом. И что теперь делать — непонятно.

Я работала с «Дом-рф» по задачам фонда защиты прав дольщиков и неплохо изучила эту тему. В статье расскажу, как действовать, если застройщик обанкротился.

Поправки в закон 214-ФЗ вносят так часто, что в процессе строительства одного дома правила игры на строительном рынке могут здорово поменяться. Примеры таких изменений — создание компенсационного фонда и переход на эскроу-счета. А если что-то пошло не так и застройщик обанкротился, сценарий для дольщика будет зависеть от того, в какой период он заключил с ним договор.

• Инициировать банкротство может сам застройщик, налоговая или кредитор застройщика, например банк, поставщик или дольщики.
• Пока длится банкротство, дольщик может потерять пару лет, а потом еще столько же, пока новый застройщик достраивает дом.
• Банкротство происходит по разным причинам:

1. выросли цены на стройматериалы или подрядчиков;
2. снизилась покупательская способность;
3. деньги ушли на выплаты по судебным решениям, например, застройщик затянул со сдачей дома и дольщики подали иски в суд.

Разбираем сложные ситуации с покупкой и продажей жилья, рассказываем о законах, которые касаются владельцев недвижимости

Банк, который выдал кредит на строительство, кредиторы или контролирующий орган могут обратиться в арбитражный суд, если застройщик перестает исполнять свои обязательства. По решению суда застройщика могут признать банкротом.

Бывает, что конкурсный управляющий видит возможность восстановить платежеспособность застройщика.

Тогда он проводит собрание кредиторов, чтобы рассмотреть вопрос об обращении в арбитражный суд с ходатайством о прекращении конкурсного производства и перехода к внешнему управлению.

Суд рассматривает ходатайство, назначает внешнего управляющего и передает ему руководство компанией, чтобы достроить дом.

Еще закрыть дело о банкротстве можно, если должник и кредиторы договорились: например, что застройщик вернет долги через 10 лет. В этом случае заключают мировое соглашение — судебно удостоверенный документ, который завершает производство по делу.

Вот ситуации, которые должны насторожить дольщика:

1. Строительство остановилось. Обычно стройка идет бесперебойно — на площадке есть техника и рабочие, останавливать ее застройщику невыгодно. Поэтому за ходом стройки лучше следить: приезжать на объект или наблюдать через единую информационную систему жилищного строительства — по закону застройщик обязан каждый месяц публиковать там фотографии с текущим состоянием дел. Многие застройщики устанавливают на объекте веб-камеры и круглосуточно транслируют ход стройки на своем сайте.
2. Истекает срок разрешения на строительство или других документов. Это может создать проблемы с финансированием и заморозить строительство. Проверить документы можно в ЕИСЖС или на сайте застройщика.
3. Нет финансовой отчетности на сайте проекта.
4. Нет аккредитации крупных банков на ипотеку: банки внимательно следят за застройщиками и проектами, под которые выдают ипотеку.

Написать о своих сомнениях можно через электронную форму обратной связи на сайте ЕИСЖС

Чем раньше вы узнаете о банкротстве застройщика, тем выше шанс избежать потери денег и квартиры. Есть несколько источников, откуда это можно узнать:

В газете «Коммерсант» или на ее сайте. Там будет указана следующая информация: застройщик, его адрес и ИНН, арбитражный суд, который рассматривает дело, номер дела, дата принятия решения о банкротстве и открытии конкурсного производства, дата закрытия реестра требований кредиторов, сведения о конкурсном управляющем.

Для поиска информации о банкротстве введите название застройщика, его ИНН или ОГРН

Через картотеку арбитражных дел. Все дела о банкротствах рассматривают арбитражные суды. Вынесенные решения заносятся в специальную картотеку, которая есть в электронном виде — она содержит сведения обо всех завершенных и текущих делах, которые рассматриваются арбитражными судами РФ.

Можно узнать информацию о поданных заявлениях, жалобах и ходатайствах, посмотреть текущий статус дела и ход его движения в вышестоящих судебных инстанциях.

Для поиска введите ИНН, ОГРН или название застройщика в поле «Участник дела» и выберите из списка дела со значком «Б» — банкротство

Через единый федеральный реестр сведений о банкротстве — в нем публикуются сведения о процедурах банкротства на территории РФ.

По банкротам-застройщикам информацию вносит конкурсный управляющий: он указывает сведения о должнике, решениях суда, результатах собрания кредиторов, об инвентаризации имущества должника, о проведении и результатах торгов.

Для поиска нужно ввести название застройщика, его ИНН или ОГРН

Если застройщик обанкротился, дольщику нужно обратиться к конкурсному управляющему, которого назначает арбитражный суд. Данные управляющего можно найти на сайте газеты «Коммерсант». Дальше следует написать заявление о включении своих требований о передаче квартиры или возврате денег в реестр кредиторов.

Что такое реестр кредиторов. Реестр требований кредиторов — это документ, который содержит сведения о тех, кому должен застройщик, и их требованиях о взыскании задолженности. В их число могут входить дольщики, поставщики, подрядчики, госорганы и банки.

Заявление можно подать в течение двух месяцев со дня, когда получил уведомление об открытии конкурсного производства, независимо от того, закрыт к этому моменту реестр или нет. Если требования заявлены после закрытия реестра, суд их рассмотрит, но получить деньги вряд ли удастся, потому что требования запоздавших кредиторов удовлетворяются в последнюю очередь.

Если дольщик хочет заявить другие требования, ему нужно подать иск в арбитражный суд, который ведет дело о банкротстве. Например, если дом уже построен, но застройщик не оформил право собственности, можно подать иск для признания права собственности.

Сначала удовлетворяют тре­бо­ва­ния по те­ку­щим пла­те­жам — они не входят в ре­естр тре­бо­ва­ний кре­ди­то­ров. К ним относятся судебные расходы по делу о банкротстве, оплата вознаграждения конкурсному управляющему, оплата услуг лиц, которых привлекают в соответствии с законом о банкротстве.

Преимущество дольщиков перед другими кредиторами. В отличие от других кредиторов, которые могут рассчитывать только на денежные выплаты, у дольщиков есть выбор: требовать возврата денег или само жилье.

При определении суммы выплаты учитывают затраты дольщика по договору и реальный ущерб.

Рыночную стоимость квартир определяет оценщик, которого привлекает конкурсный управляющий за счет застройщика. Стоимость рассчитывают исходя из площади квартиры и показателя рыночной стоимости квадратного метра в этом доме.

Неустойка положена, если деньги за квартиру по ДДУ поступили от дольщика к застройщику напрямую. Если вы купили квартиру по ДДУ с использованием счета эскроу, рассчитывать на неустойку вы не сможете. В этом случае застройщик не владел этими деньгами, а значит, платить неустойку ему не за что.

Суд рассматривает требования к застройщику о выплате неустойки за несвоевременное исполнение обязательств и включает их в реестр денежных требований. Также можно потребовать возмещения убытков, компенсации морального вреда, судебных издержек и выплаты штрафа в 50% от неустойки.

Пример из судебной практики. Сторона просила возместить убытки, моральный вред, судебные расходы, выплатить неустойку и штраф. Суды трех инстанций посчитали, что это злоупотребление правом: они решили, что заявитель завысила ответственность застройщика и необоснованно просила включить убытки в реестр. Верховный суд с таким выводом не согласился.

Заявление о включении в реестр.

Заявление о включении требований в реестр пишется в свободной форме: нужно описать ситуацию, приложить подтверждающие документы и отправить конкурсному управляющему по почте заказным письмом с описью вложения либо передать лично. Информация о конкурсном управляющем, адрес и срок принятия требований для включения в реестр указаны в публикации «Коммерсанта».

Документы нужны в трех экземплярах — для конкурсного управляющего, арбитражного суда и застройщика.

Если в ДДУ несколько дольщиков, то заявление подписывают все дольщики — понадобятся копии их паспортов. Если от имени дольщика действует представитель, нужна нотариальная доверенность на представление интересов в деле о банкротстве. А если квартира покупается для несовершеннолетнего, то нужно подтверждение статуса законного представителя, например свидетельство о рождении.

Пример из судебной практики. Дольщик заявил требование о передаче жилого помещения, но ему отказали во включении требования в реестр. Суды трех инстанций ссылались на то, что в бухгалтерской документации застройщика не было сведений, что деньги дольщика поступали на счет застройщика.

Верховный суд не согласился с таким решением. По его мнению, факт перечисления денег дольщиком подтвержден — он добросовестно исполнил свои обязательства.

То, что должностные лица застройщика нарушили правила учета и движения денег, поступивших в кассу, не основание, чтобы лишать дольщика права на включение требования в реестр.

Конкурсный управляющий инициирует собрание дольщиков в том случае, если для решения вопросов по недостроенному дому необходимо их участие. Например, если застройщик не уплачивал взносы в компенсационный фонд, то на собрание выносится вопрос о создании дольщиками жилищно-строительного кооператива.

Взыскание долгов через банкротство

10.02.2017

Главная / Материалы / Взыскание задолженности через банкротство

Кредиторы могут вернуть свои долги через банкротство должника.

Далеко не всегда должник стремится или имеет возможность выполнить свои финансовые обязательства. В подобной ситуации взыскание долгов через банкротство становится чуть ли не единственным эффективным средством вернуть деньги.

Различают пять основных способов истребования задолженности, в числе которых:

• попытка договориться миром;
• взыскание путем обращения в суд;
• продажа долгов коллекторам;
• списание задолженности;
• взыскание долгов через банкротство.

Рассмотрим особенности, организационные и правовые нюансы последнего из перечисленных методов.

Преимущества подобного способа взыскания

Первым делом необходимо отметить несколько очевидных достоинств взыскания задолженности путем объявления должника банкротом. К ним относятся:

• действие на опережение. Кредитор инициирует признание должника несостоятельным, не давая последнему самостоятельно запустить процедуру. Это важно в плане назначения управляющего и осуществления дальнейшего контроля над проводимыми мероприятиями;
• воздействие на должника. Нередко угрозы банкротства оказывается достаточно для того, чтобы последний рассчитался с кредитором;
• координация действий с другими кредиторами и контролирующими органами. В рамках дела о финансовой несостоятельности намного проще использовать многочисленные рычаги воздействия на должника, включая коллективные и постоянные меры, которые заметно эффективнее разовых и индивидуальных действий;
• помощь должнику. Процедура банкротства часто заканчивается восстановлением платежеспособности потенциального банкрота, что выгодно всем участникам процесса.

Общие принципы взыскания задолженностей с обанкротившихся физлиц и организаций

Действующее законодательство жестко регламентирует очередность распределения денежных средств, взысканных в рамках дела о банкротстве физического лица или организации. Она установлена положениями статьи 855 ГК РФ.

Сначала подлежат удовлетворению внеочередные требования кредиторов. Оставшиеся обязательства должника делятся на три очереди:

• первая включает денежные средства, которые выплачиваются в качестве компенсации за вред, нанесенный здоровью или жизни;
• ко второй относятся платежи по заработной плате, алиментам и выходным пособиям;
• третья очередь включает все требования остальных кредиторов.

Полный перечень обязательств банкрота указывается в специальном реестре требований, который формируется управляющим и утверждается судом. Выплаты проходят в рамках очередности, денежные средства распределяются пропорционально долгу перед каждым кредитором. Поэтому имеет смысл активно участвовать в процессе, предпринимая следующие действия по увеличению распределяемых активов:

• контроль над действиями управляющего, при необходимости – его замена на более эффективного или грамотного;
• взыскание дебиторской задолженности компании или физлица-банкрота;
• оспаривание и признание недействительными сделок, направленных на вывод активов;
• привлечение заинтересованных и должностных лиц к субсидиарной ответственности;
• выявление признаков фиктивного или преднамеренного банкротства.

Как вернуть деньги, если ваш должник – банкрот

В числе ключевых целей банкротства – защита прав кредиторов. Это не означает, что запуск процедуры гарантирует полный возврат долгов. Напротив, в большинстве случаев вернуть средства хоть в сколь-нибудь значимом объеме не получается.

Поэтому особенно важно активно участвовать в собраниях кредиторов, контролировать действия управляющего, быть в курсе всех происходящих мероприятий. Не стоит забывать про еще один возможный вариант увеличения шансов на возврат задолженности – приглашение профессиональных юристов, специализирующихся на теме банкротства.

В любом случае, наиболее важные направления работы кредитора и рекомендации, касающиеся их, следует рассмотреть подробнее.

Следите за сроками

Первое и главное, что нужно сделать кредитору – это своевременно предъявить финансовые требования. На это предоставляется два месяца с момента официального опубликования информации о запуске процедуры банкротства и открытии конкурсного производства.

Такие сведения в обязательном порядке размещаются в специализированном издании – «Вестнике госрегистрации» и включаются в общефедеральный Единый госреестр.

Необходимо помнить, что после назначения судом арбитражного управляющего дальнейшие действия предпринимаются с его непосредственным участием. Именно управляющему адресуются требования к должнику, которые должны быть рассмотрены в недельный срок.

При надлежащем документальном оформлении они включаются в реестр требований кредиторов.

Если по истечении семи дней ответ от управляющего не получен, это становится основанием для подачи жалобы в суд. Для направления возражений кредитору также предоставляется семь дней. Крайне важно внимательно отслеживать все судебные заседания по делу, что позволит быть в курсе происходящих событий.

Пользуйтесь своими правами

Законодательство о финансовой несостоятельности предоставляет кредитору немало возможностей. В их число входят следующие права:

• знакомиться с материалами судебного разбирательства о банкротстве;
• обжаловать любые судебные постановления, принятые в рамках дела;
• участвовать в собраниях кредиторов и сформированном комитете кредиторов (создается, если на первом собрании присутствует более десяти участников);
• восстанавливать сроки подачи заявления в случае документально доказанной уважительной причины пропуска;
• контролировать действия и решения управляющего, вплоть до выдвижения требований компенсации нанесенного им ущерба;
• подавать жалобы о нарушении собственных прав и интересов в суд или в собрание (при наличии – в комитет) кредиторов;
• предъявлять требований к третьим лицам, если они получили имущество должника незаконным образом;
• предъявлять исковые заявления о привлечении к субсидиарной ответственности владельцев активов банкрота, его учредителей и должностных лиц, если имущества должника недостаточно для погашения кредиторской задолженности.

Контролируйте действия управляющего

• Эффективная деятельность управляющего выступает одним из ключевых факторов, влияющих на уровень погашения долгов перед кредиторами.
• Поэтому крайне важно постоянно контролировать специалиста и первым делом – тщательно изучать подготавливаемые им для суда ежемесячные отчеты.
• Особое внимание рекомендуется уделять следующим направлениям работы управляющего:

• обеспечение сохранности активов банкрота;
• поиск имущества и взыскание дебиторской задолженности банкрота;
• предъявление требований по отмене или оспариванию сделок, совершенных должником и направленных на вывод активов;
• обращение в контролирующие и правоохранительные органы при обнаружении фактов, которые свидетельствуют о злоупотреблениях или недобросовестных действиях со стороны должностных лиц компании-банкрота;
• четкое выполнение положений законодательства об очередности выполнения финансовых требований со стороны кредиторов;
• подача исковых заявлений в суд о привлечении собственников и должностных лиц банкрота к субсидиарной ответственности.

Соблюдайте требования к оформлению документов

Для беспроблемного включения требований кредитора в реестр необходимо подтвердить финансовые обязательства должника соответствующими документами. Последние либо предоставляются в виде оригиналов, либо в обязательном порядке заверяются нотариусом.

При обнаружении ошибок в поданных кредитором документах управляющий дает на устранение выявленных недостатков семь дней. Если за указанный срок кредитор приводит документацию в порядок, датой предъявления финансовых требований остается первоначальная.

При невыполнении данного условия требования считаются непредъявленными и не могут быть включены в реестр. Поэтому грамотное оформление документов с самого начала – простой и эффективный способ экономии собственного времени при одновременной минимизации рисков пропустить срок заявления кредиторских требований.

Принимайте меры для привлечения виновных к субсидиарной ответственности

1. Достаточно часто причиной банкротства организации становятся действия владельца или конкретных должностных лиц, например, руководителя и/или главного бухгалтера.

2. В подобной ситуации при нехватке активов для расчета с кредиторами у должника законодательство предоставляет возможность привлечь виновных в банкротстве к субсидиарной ответственности.
3. Для этого требуется доказать вину конкретных лиц и подать соответствующее ходатайство непосредственно в суд или через управляющего.

   В качестве доказательств могут рассматриваться следующие действия владельца, руководителя или главного бухгалтера:

• неисполнение установленных законодательством обязанностей в части подачи заявления в суд о финансовой несостоятельности компании;
• совершение заведомо убыточных, мнимых и притворных сделок, которые заключаются с целью укрывательства или вывода активов;
• неисполнение собственниками компании-должника обязанностей по управлению юридическим лицом, прописанных в учредительной документации;
• нарушение или уклонение от выполнения требований налогового законодательства, результатом которого стало доначисление налогов и пени, а также вынесение штрафов со стороны фискальных органов.

Кредитору предоставляется 10 лет на предъявление иска о привлечении заинтересованных лиц к субсидиарной ответственности. Заявление подается в суд, который занимался рассмотрением дела о банкротстве.

Процедура выплаты средств кредиторам

Для запуска процедуры наблюдения, а также последующего наложения ареста на активы должника требуется принятие соответствующего судебного решения.

После этого формируется конкурсная масса, в которую включается все имущество юридического или физического лица, объявленного банкротом. Во втором случае продаже не подлежит:

• единственное жилье;
• бытовая техника, которая стоит дешевле 30 тыс. руб.;
• личные вещи;
• домашние животные;
• продукты;
• денежные средства в рамках прожиточного минимума на должника и лиц, находящихся у него на иждивении;
• государственные награды.

Затем конкурсная масса подлежит оценке и продаже с торгов, на что по закону отводится полгода. При необходимости срок продляется по решению суда. Если должник высказывает желание самостоятельно погасить долги, процедура продажи имущества откладывается, но не дольше, чем на месяц.

Реализация активов проходит в форме электронных торгов, полученные средства распределяются между кредиторами в рамках очередности и пропорционально долгу. При этом учитываются только те финансовые требований, которые включены в реестр, сформированный управляющим.